近年來，證監會每年五月組織開展全國防范非法證券期貨宣傳月（簡稱“防非宣傳月”）活動，廣泛宣傳非法證券期貨活動危害，提高廣大投資者風險防范意識和能力。
今年鳳凰光學繼續推出“防非”投教專題，旨在向大家科普非法證券期貨基金活動危害，樹立長期投資理念。
什么是非法證券期貨活動？
主打一個“假”字，其中包括非法推薦股票期貨基金、非法轉讓新三板股票、假冒仿冒證券期貨基金經營機構及從業人員、場外配資、非法發行股票、非法經營期貨業務、非法期貨交易、境外機構非法提供跨境證券交易服務、以私募基金名義違法展業、非法集資、金融領域非法中介等。（來源：中國證券投資基金業協會，2024/05/12）
騙子花樣層出不窮，鳳凰光學整理了其中主要幾個典型案例，以供參考。
案例一：非法推薦基金產品
2016年7月，蘇某以私募基金管理人身份，創立相關合伙企業，以房地產開發項目為投資標的，隱瞞投資項目均為蘇某實際控制的公司開發或與他人開發的實情，發行私募股權類基金5只，約定10%-14.5%的年化回報，并通過其它金融機構從業人員推銷，允許不合格投資者通過“拼單”代持等方式突破私募基金投資人數和金額限制。
最終因資金鏈斷裂，投資者本金損失達4.41億元，僅凍結銀行存款687萬余元，并追繳蘇某對他人享有的1600萬元債券和35名投資人利息、分紅、傭金及返點等。（來源：人民法院案例庫，2023/04/01）
案例二：假冒基金從業人員
近年來偽造基金從業人員趨勢愈演愈烈，如2023年，有人以XX基金人員名義，誘導投資者登錄虛假網站進行充值、轉賬等方式進行作案；另有有不法分子冒用XX基金名義以提供投資理財服務為名招攬客戶，騙取投資者資金，嚴重損害了該公司聲譽和投資人利益；此外2022年還有人偽造XX基金公司明星基金經理社交賬號身份，捏造相關行業、市場觀點等。
根據相關問卷調查顯示，僅在2022年受訪的105家基金機構中，共有37家機構曾被不法分子冒用公司名義開展詐騙活動，其中包括24家公募基金公司、13家私募基金公司。（來源：券商中國，2023/02/24；上海證券報，2022/08/23）
案例三：非法提供跨境證券交易服務
近年來，XX控股、XX證券未經中國證監會核準，在未持有合法相關牌照的前提下，面向境內投資者開展跨境證券業務，根據《證券法》等相關法律法規，其行為已構成非法經營證券業務。
根據相關法律法規解釋，服務于境內公民的跨境券商，應同時具備境內、境外業務牌照，且必須具備跨境交易服務通過監管準入或登記。
上述兩家互聯網券商目前已經被禁止在境內開展增量業務，同時派出相關機構責令整改。（來源：證監會，2022/12/30）
案例四：假冒基金，偽造平臺
2017年起，鄭某伙同周某坤等人搭建虛假基金交易平臺，仿照正規基金平臺，設置了基金產品買賣、支付提現、客服投訴等全部功能，但平臺實際上不能進行任何基金投資活動，鄭某可以通過后臺控制基金指數漲跌，操控投資人盈虧。
上述平臺為吸引被害人投資，向被害人發送虛假投資盈利截圖，營造投資回報豐厚假象，誘騙被害人注冊、充值、交易，最終以收取高額手續費、控制期貨類基金指數漲跌等方式騙取被害人投資款。
但實際鄭某并未進行任何基金投資活動，截至案發共計騙取1.2億余元。（來源：最高檢，2023/11/10）
普通人如何“防非”？
鳳凰光學教你“四步走”，防范大多數非法金融活動！
1
認一認，認準主體、營銷、產品合法性，可以在投資之前要求查看相關牌照、從業資格是否齊全；
2
想一想，自己是否真的了解產品、產品營銷、預期收益率方面是否有夸大，自己是否真的了解相關市場行情；
3
等一等，投資最怕頭腦發熱、一時沖動，在接觸到新的投資機會時，不妨與家人、朋友討論一番，或者尋找監管機構詢問；
4
查一查，騙子花樣百出，防范謹記一招，認準權威信息披露主體，這里整理了相關查詢權威網站，各位切記收藏哦！
證監會資本市場電子化信息披露平臺，包括公募基金主體信息及基金公告、凈值、證券中介機構、上市公司、IPO公司等信息：eid.csrc.gov.cn/fund/disclose/index.html
中國證券業協會從業人員基本信息公示，包括所有證券從業人員基本信息：gs.sac.net.cn/pages/registration/sac-publicity-report.html
中國證券投資基金業協會信息公示，包括公募、私募、資管主體及從業人員信息查詢：gs.amac.org.cn
中國期貨業協會會員公示，包括期貨相關業務主體及從業人員公示信息：www.cfachina.org/informationpublicity/hygs
股票代碼：600071
